รายละเอียดข่าวฉบับเต็ม
เนื้อหาข่าวฉบับสมบูรณ์ พร้อมบริบทและข้อมูลเชิงลึก
บล.ซีจีเอส อินเตอร์เนชั่นแนล (ประเทศไทย) หรือ CGSI รายงานผลประกอบการไตรมาส 2/2569 ของธนาคารกสิกรไทย (KBANK) โดยมีกำไรสุทธิ 1.32 หมื่นล้านบาท ซึ่งต่ำกว่าที่ฝ่ายวิเคราะห์คาดการณ์ไว้ 5% เนื่องจากค่าใช้จ่ายด้านการตลาดและ IT ที่เพิ่มขึ้น อย่างไรก็ตาม สินเชื่อรวมเติบโตแข็งแกร่งที่ 4.5% จากไตรมาสก่อนหน้า และอัตราส่วน NPL ปรับตัวลดลงเหลือ 3.52% CGSI ได้ปรับลดประมาณการกำไรต่อหุ้น (EPS) ปี 2569 ลง 2.5% เพื่อสะท้อน NIM ที่ลดลง แต่ได้ปรับเพิ่มประมาณการปี 2570-2571 เนื่องจากคาดการณ์การฟื้นตัวของสินเชื่อธุรกิจขนาดใหญ่และรายได้จากธุรกิจ Wealth โดยปรับราคาเป้าหมายเพิ่มขึ้นเป็น 253 บาท (P/BV 1 เท่า) พร้อมคงคำแนะนำ 'ซื้อ' เนื่องจากคาดการณ์อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่ 6.0-6.3% ต่อปี ทั้งนี้มีความเสี่ยงหากสินเชื่อด้อยคุณภาพเพิ่มสูงขึ้นหรือธนาคารแห่งประเทศไทยปรับลดดอกเบี้ยนโยบายเชิงรุก